Horarios: Lunes y miércoles de 7:00 p.m. a 10:00 p.m.
Duración: 6 meses (144 horas lectivas)
Modalidad: Clases virtuales en vivo
Inversión: S/ 6,800
En un entorno económico-financiero, dinámico y digital, las organizaciones requieren profesionales capaces de analizar, gestionar riesgos y diseñar estrategias financieras sólidas. Este programa desarrolla competencias técnicas y analíticas para una toma de decisiones informada, que permita crear valor a la organización y ser sostenible en el tiempo.
Director del Programa
Magister en Finanzas Corporativas por la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas. Post Grado en Finanzas por la Escuela de Empresa. Licenciado en Economía. Experiencia en gestión de cartera de créditos y recuperaciones de la banca privada del segmento medianas, grandes, empresas corporativas e institucionales. Funcionario con más de 18 años de trayectoria en la Unidad de Riesgos de Scotiabank Perú, Área de Banca Especial. Consultor financiero, especialista en reestructuración de empresas, negociación financiera y gestión de riesgos financieros.
MBA por la Pontificia Universidad Católica del Perú. Post Grado en Finanzas Corporativas por la Universidad del Pacífico. Contador Público. Especialista en Finanzas, Contabilidad, Control y Auditoria. Más de 18 años de experiencia en puestos clave de empresas locales y transnacionales, del sector telecomunicaciones, energía, minería, petróleo, gas y construcción.
Magister en Finanzas por ESAN Business School. PADE en Finanzas Corporativas por ESAN Business School. Licenciado en Economía. Más de 20 años de experiencia en el sector financiero: gestión de carteras de inversión, riesgos financieros y estudio de sectores económicos. Gestor de Inversiones en MAPFRE Perú.
MBA por Tulane University - A.B. Freeman School of Business. Magister en Finanzas por ESAN Business School. Licenciado en Administración. Especialista Finanzas, Costos y Presupuesto Corporativo. Mas de 10 años de experiencia como Jefe de Planificación Financiera y Proyectos en Industrias del Envase.
Magister en Finanzas por la Universidad del Pacífico. Especialización en Estrategia, Finanzas, Liderazgo, Innovación y Transformación Digital por Harvard Business School. Especialización en Dirección Estratégica en Oxford University Business School. Especialización de Estrategia Avanzada y Gestión Financiera Estratégica por Chicago University Business School. Especialización en Liderazgo en Transformación e Innovación Digital por London Business School. Especialización en Transformación Digital y Tecnología por el MIT Executive Education. Especialización en Análisis de Negocios, Tecnología Financiera, Gestión de Startups y Liderazgo en Wharton School. Más de 15 años de experiencia en el sector financiero. Actualmente es Chief Financial Officer (CFO) & Vice Presidente del Banco GNB Perú.
Al culminar satisfactoriamente el programa, el alumno obtendrá:
Certificado en el Programa Especializado Banca y Finanzas Digitales, otorgado por la Escuela de Postgrado de la UPC.
Integra el análisis del entorno económico, la gestión bancaria, los aspectos contables y financieros, así como la identificación de riesgos, permitiendo una visión completa de cada escenario y una toma de decisiones oportuna.
Aprende de expertos que ejercen activamente en su campo, aportando conocimientos actualizados y experiencias reales, facilitando el uso de metodologías prácticas, versátiles y alineadas a las exigencias del mercado actual.
Desarrolla competencias mediante la aplicación de casos reales, fortaleciendo la comprensión en el uso de herramientas y su utilidad en contextos empresariales, lo que permite mayor efectividad de aprendizaje.
Potencia tu capacidad al integrar entorno económico, análisis financiero,, gestión bancaria, financiera, riesgos y transformación digital para construir una visión estratégica integral que respalde la toma de decisiones empresariales informadas.
Las finanzas, rol del gerente financiero, rendimiento, riesgo, costo de oportunidad, inflación, devaluación y depreciación de la moneda.
Sistemas de intermediación financiera. Entidades supervisoras y reguladoras (SBS, SMV, BCRP).
Valor del dinero en el tiempo. Valor futuro. Valor presente.
Tasas nominales y efectivas. Tasas equivalentes. Tasas ajustadas por inflación.
Tasa de costo efectivo anual (TCEA). Tasa de rentabilidad efectiva anual (TREA).
Teoría de rentas, inmediatas, diferidas, con cuotas ordinarias, extraordinarias.
Perpetuidades y gradientes.
Elaboración de tablas de amortización utilizados en el sistema bancario.
Costo promedio ponderado del capital. Impacto de los impuestos. Costo del capital del accionista.
Elaboración del flujo de caja económico y financiero. Indicadores estratégicos y criterios de decisión (VAN, TIR, PR, VAE, CAE). Aplicación de casuística diversa.
Introducción al riesgo. Administración de escenarios. Tabla de datos. Variables aleatorias. Simulación de Montecarlo.
Empresa y planeamiento estratégico. Evolución de la información financiera y tipos de contabilidad. Tipos de organizaciones económicas. Los stakeholders.
Estado de Resultados.
Estado de Situación Financiera. Activo, Pasivo y Patrimonio.
Estado de Cambios en el Patrimonio Neto.
Estado de Flujos de Efectivo: Actividades Operativas, de Financiamiento y de Inversión.
Análisis vertical y horizontal. Análisis de ratios: Liquidez, solvencia, gestión y rentabilidad. El modelo Dupont.
Revisión de EEFF de empresas industriales, comerciales, de servicios, medianas, grandes y corporativas.
Conclusiones de liquidez. Capital de trabajo. Coherencia de gestión. Políticas crediticias con clientes y proveedores.
Conclusiones de solvencia. Rentabilidad del sector. Nivel de deuda. Compromiso de activos con terceros. Rentabilidad sostenible
Definición de crédito. Créditos directos e indirectos. Clasificación según SBS, según el tipo de personería, según el horizonte temporal de los créditos. Listado de los principales productos activos para empresas.
Documentación requerida: contrato de crédito, pagaré, hoja de instrucciones de llenado de pagaré en forma incompleta, contrato de garantías.
Garantías tangibles (hipotecarias, mobiliarias, líquidas), garantías intangibles (aval, fianza solidaria), garantías preferentes.
Los tipos de seguros, coberturas y empresas de seguros.
Mitigación del riesgo crediticio: Análisis cuantitativo y cualitativo.
Líneas de crédito revolventes, no revolventes, operativas y estructurales.
Sobregiros en cuenta corriente. Aplicaciones.
Créditos para capital de trabajo. Aplicaciones.
Descuento de letras. Factoring. Aplicaciones.
Leasing. Leaseback. Aplicaciones.
Carta fianza. Carta de crédito. Aplicaciones.
Créditos personales, vehiculares e hipotecarios.
Productos pasivos: Cuentas de ahorros, depósitos a plazo, certificados bancarios, fondos mutuos.
Sector real y financiero. Contabilidad nacional. Objetivos macroeconómicos.
Crecimiento económico. Producto Bruto Interno (PBI). Producto Nacional Bruto (PNB). Métodos de cálculo del PBI. PBI nominal y real. Inflación y devaluación. Índice de precios al consumidor (IPC).
Demanda y oferta agregada en economía cerrada y abierta.
Funciones del dinero. Demanda y oferta de dinero. Como opera el Banco Central de Reserva del Perú (BCR). Relación entre sector real y monetario.
Sector externo: Importaciones y exportaciones. Mercado de divisas. La Balanza de Pagos. Reservas Internacionales Netas. Regímenes cambiarios.
Como opera el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).
Políticas Fiscales. Política Monetarias.
La demanda: Precio, cantidad demandada, curva de demanda. Excedente del consumidor. Determinantes de la demanda. Elasticidades.
La oferta: Precio, cantidad ofertada, curva de oferta. Excedente del productor. Determinantes de la oferta. Excedente del productor.. Elasticidades.
Equilibrio de mercado. Intervención del Estado: Impuestos, subsidios y control de precios.
Revisión de reportes económicos emitidos por entidades especializadas.
Introducción a los riesgos financieros
Marco de Gestión de Riesgos en base a COSO (Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway)
Marco de Gestión de Riesgos en base a ERM (Enterprise Risk Management)
Basilea I, II y II.
Rendimiento, medición del riesgo, distribución normal, covarianza, correlación, el modelo CAPM, intervalos de confianza.
Risk Assessment y modelos básicos de cuantificación.
Definición del Valor en Riesgo (VaR). Ventajas y limitaciones del VaR.
Gestión del riesgo crediticio. Medición y evaluación del riesgo crediticio. Aplicación de modelos.
Gestión del riesgo de liquidez. Aplicación de modelos
Gestión del riesgo de tasa de interés. Aplicación de modelos.
Gestión del riesgo cambiario. Aplicación de modelos.
Gestión del riesgo en portafolios de inversión. Aplicación de modelos.
Desarrollo de casos integrales. Modelos integrales.
Historia y evolución de las Fintech.
Transformación digital del sector financiero.
Blockchain: Fundamentos, uso y arquitectura.
Inteligencia Artificial, Big Data, para Finanzas
Ciberseguridad. Regulación financiera y cumplimiento.
Modelos de negocio Fintech, creación de startups y tendencias futuras del sector
Este programa está dirigido a profesionales de administración, contabilidad, economía, finanzas y otras especialidades que buscan fortalecer competencias en gestión bancaria, análisis financiero, riesgos y comprensión del entorno económico para una toma de decisiones más efectiva.
- Aplicar técnicas cuantitativas y desarrollar modelos matemático-financieros que le permitan evaluar escenarios, fundamentar análisis y justificar la toma de decisiones financieras con rigor técnico.
- Alcanzar la madurez profesional necesaria para analizar integralmente los estados financieros, evaluar el desempeño económico de los negocios y formular decisiones financieras sólidas y oportunas.
- Interpretar el entorno económico a partir de los fundamentos de la teoría económica, identificando variables clave que impactan los negocios, y formular estrategias que permitan adaptarse proactivamente, anticipar cambios y prosperar en contextos económicos dinámicos.
- Identificar, evaluar y gestionar integralmente los riesgos que puedan afectar a la organización, contribuyendo al logro de los objetivos estratégicos y garantizando la sostenibilidad del negocio en el tiempo.
- Diseñar y aplicar estrategias de transformación digital en el sector financiero, integrando soluciones tecnológicas innovadoras (Fintech, blockchain, inteligencia artificial) que optimicen la experiencia del cliente, automaticen procesos y mejoren la eficiencia operativa de la organización.